董事、監(jiān)事及高級管理人員職業(yè)責任保險條款

保險對象

第一條 凡依照中華人民共和國法律（以下簡稱“依法”）設立的上市公司的董事、監(jiān)事及公司章程中規(guī)定的高級管理人員，均可作為本保險的被保險人。

保險責任

第二條 在本保險單明細表中列明的保險期限或追溯期及承保區(qū)域范圍內(nèi)，被保險人在履行董事、監(jiān)事及高級管理人員的職責時，因過失導致在公司公告招股說明書、公司債券募集辦法、財務會計報告、上市報告文件、定期報告（年報、中報、季報）、臨時報告中，存在虛假記載、誤導性陳述或者有重大遺漏，致使投資者（股東）在證券交易中遭受損失，在本保險期限內(nèi)，由投資者（股東）首次向被保險人提出索賠申請，依法應由被保險人承擔民事賠償責任時，保險人根據(jù)本保險合同的約定負責賠償。　　

發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的事故后，被保險人為控制或減少損失所支付的必要的、合理的費用，保險人依照本條款規(guī)定負責賠償。

第三條 保險責任范圍內(nèi)的事故發(fā)生后，事先經(jīng)保險人書面同意的法律費用，包括事故鑒定費、查勘費、取證費、仲裁或訴訟費、案件受理費、律師費等，保險人在約定的限額內(nèi)也負責賠償。

責任免除

第四條 下列原因造成的損失、費用和責任，保險人不負責賠償：

（一）  投保人、被保險人的故意行為或非執(zhí)業(yè)行為；

（二） 由被保險人或以被保險人名義提出的索賠；

（三） 被保險人以受托人、管理人的身份在管理或經(jīng)營退休金、年金、分紅、職工福利基金或其他職工福利項目時違反職責或合同義務的行為引起的索賠；

（四）  被保險人在所屬公司以外的其他組織兼任職務時引起的索賠；

（五）  在中華人民共和國境外以及港、澳、臺地區(qū)提起的訴訟；

（六） 被保險人因獲知其他交易者無法得知的內(nèi)幕消息，而買賣本公司證券的行為；

（七）為獲取不當利益，而對政府職能部門、社會團體及利益關系人支付款項、傭金、贈與、賄賂的行為；

（八）擔保行為。

第五條 下列各項損失、費用和責任，保險人也不負責賠償：

（一）  被保險人對投資者（股東）的身體傷害及有形財產(chǎn)的毀損或滅失；

（二）  對投資者（股東）的精神傷害；

（三）  罰款或懲罰性賠款；

（四）  被保險人與他人簽定協(xié)議所約定的責任，但不包括沒有該協(xié)議被保險人仍應承擔的民事賠償責任。

第六條 其他不屬于本保險責任范圍內(nèi)的一切損失、費用和責任，保險人不負責賠償。

投保人、被保險人義務

第七條 投保人、被保險人應履行如實告知義務，提供投保人員名單，并如實回答保險人提出的詢問。如果投保人故意或者因過失未履行如實告知義務，足以影響保險人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權(quán)解除本保險合同。投保人故意不履行如實告知義務的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償責任，并不退還保險費；投保人因過失未履行如實告知義務的，對保險事故的發(fā)生有嚴重影響的，保險人對于保險合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔賠償責任，但可以退還保險費。

第八條 除另有約定外，投保人應當按照約定一次性交清保險費，對于保險費交付之前發(fā)生的事故，保險人不負責賠償。

第九條 在本保險期限內(nèi)，被保險人發(fā)生變化或所屬公司與他人合并或被他人兼并、分立、向他人出售其全部或主要資產(chǎn)、收購或成立新的子公司，以及其他保險單明細表中列明的事項變更時，被保險人應在五個工作日內(nèi)書面通知保險人。

第十條 被保險人應當遵守國家及政府有關部門制定的相關法律、法規(guī)及規(guī)定，加強管理，采取合理的預防措施，盡力避免或減少保險責任范圍內(nèi)事故的發(fā)生。

第十一條 發(fā)生本保險責任范圍內(nèi)的事故時，被保險人應當立即采取必要的措施，控制或減少損失；立即通知保險人，并書面說明事故發(fā)生的原因、經(jīng)過和損失程度。  

第十二條 被保險人獲悉可能引起訴訟、行政處罰或仲裁時，應立即以書面形式通知保險人；當接到法院傳票或其他法律文書后，應當于3日內(nèi)將其復印件送交保險人。

第十三條 保險人對被保險人就有關情況進行查驗時，被保險人應積極協(xié)助并提供保險人需要的用以評估有關風險的詳情和資料。但上述查驗并不構(gòu)成保險人對被保險人的任何承諾。保險人對于發(fā)現(xiàn)的任何缺陷或危險書面通知被保險人后，被保險人應及時采取整改措施。

第十四條 投保人、被保險人如不履行第九條至第十三條約定的任何一項義務，保險人有權(quán)不承擔賠償責任，或從解約通知書送達投保人之日起終止本保險合同。

賠償處理

第十五條 保險人接到被保險人的索賠申請后，有權(quán)聘請專業(yè)技術(shù)人員參與調(diào)查、處理。

第十六條 發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的事故后，未經(jīng)保險人書面同意，被保險人或其代表對索賠方不得做出任何承諾、拒絕、出價、約定、付款或賠償。必要時，保險人可以被保險人的名義對訴訟進行抗辯或處理有關索賠事宜。

第十七條 保險人對被保險人每次索賠的賠償金額以法院判決的應由被保險人償付的金額為準，但不得超過本保險單明細表中列明的職業(yè)責任每次索賠賠償限額。每次索賠的免賠額按每次賠償金額的5%或1000元計，兩者以高者為準。在本保險有效期限內(nèi)，保險人對被保險人多次索賠的累計賠償金額不得超過本保險單明細表中列明的職業(yè)責任累計賠償限額。

第十八條 保險人對法律費用的每次索賠賠償金額以實際發(fā)生的費用金額為準，但不得超過本保險單明細表中列明的法律費用每次索賠賠償限額。在本保險有效期限內(nèi)，保險人對被保險人多次索賠的法律費用累計賠償金額不得超過本保險單明細表中列明的法律費用累計賠償限額。

第十九條 被保險人向保險人申請賠償時，應提交下列單證材料：

（一）保險單正本；

（二）有關責任人的資格或執(zhí)業(yè)證明、上市公司與責任人的勞動關系證明；

（三）投資者（股東）的書面索賠申請；

（四）事故情況說明、賠償項目清單；

（五）法院判決書；

（六）依法應當由被保險人承擔的有關費用的證明材料，以及保險人認為必要的其他單證材料。

第二十條 發(fā)生本保險責任范圍內(nèi)的事故，應由第三方（投資者（股東）除外）負責賠償?shù)模槐ｋU人應采取一切必要的措施向第三方索賠。保險人自向被保險人賠付之日起，取得在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險人向第三方請求賠償?shù)臋?quán)利。在保險人向第三方行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利時，被保險人應積極協(xié)助，并提供必要的文件和有關情況。

未經(jīng)保險人書面同意，被保險人不得接受第三方就有關損失做出的付款或賠償安排或放棄向第三方索賠的權(quán)利。否則，保險人有權(quán)不負賠償責任并解除本保險合同。

第二十一條 保險人進行賠償后，累計賠償限額應相應減少。被保險人需增加時，應補交保險費，由保險人出具批單批注。應補交的保險費為：原保險費×保險事故發(fā)生日至保險期限終止日之間的天數(shù)/保險期限（天）×增加的累計賠償限額/原累計賠償限額x費率浮動比例。

第二十二條 本保險單負責賠償損失、費用或責任時，若另有其他保障相同的保險存在，不論是否由被保險人或他人以其名義投保，也不論該保險賠償與否，本保險單僅負責按比例分攤賠償?shù)呢熑?。對應由其他保險人承擔的賠償責任，本保險人不負責墊付。

第二十三條 被保險人對保險人請求賠償?shù)臋?quán)利，自其知道保險事故發(fā)生之日起二年不行使而消滅。

爭議處理

第二十四條 本保險合同的爭議解決方式由當事人從下列兩種方式中選擇一種，并列明于本保險單明細表中：

（一）  因履行本保險合同發(fā)生爭議，由當事人協(xié)商解決。協(xié)商不成的，提交            仲裁委員會仲裁；

（二）  因履行本保險合同發(fā)生爭議，由當事人協(xié)商解決。協(xié)商不成的，依法向人民法院起訴。

本保險合同的爭議處理適用中華人民共和國法律。

其他事項

第二十五條 本保險合同生效后，投保人或被保險人可隨時書面申請解除本保險合同，保險人亦可提前十五天發(fā)出書面通知解除本保險合同，保險費按日平均計收。